Анализ основных показателей финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации ОАО «Сбербанк России»

Информация » Экономическая безопасность кредитной организации » Анализ основных показателей финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации ОАО «Сбербанк России»

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, включая торговые доходы и доходы от переоценки, снизились на 34,2 процента за 2010 год, составив 24,0 млрд. рублей. Помимо эффекта на чистую прибыль, положительная переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, в размере 31,3 млрд. рублей была отражена в составе прочих компонентов совокупного дохода.

В результате, операционные доходы до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля за 2010 год выросли на 2,9 процента в сравнении с предыдущим периодом.

Операционные расходы Группы выросли на 23,2 процента в сравнении с 2009 годом. Основным компонентом операционных расходов являются расходы на персонал, которые увеличились на 24,0 процента вследствие плановой реализации программы по приведению зарплат сотрудников в соответствие с рыночным уровнем. Рост прочих операционных расходов обусловлен расходами на различные инфраструктурные проекты, связанные с реализацией стратегии развития Сбербанка, а также расширением бизнеса Группы. Расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2010 год снизились на 60,5 процента по сравнению с 2009 годом и составили 153,8 млрд. рублей. Сокращение расходов на резервирование обусловлено снижением темпов роста проблемной задолженности на фоне восстановления российской экономики, а также активной работой Группы по стабилизации качества кредитного портфеля.

За 2010 год Группа получила чистую прибыль в размере 181,6 млрд. руб. против 24,4 млрд. руб. за 2009 год. Основным источником роста прибыли стало сокращение отчислений на создание резервов на 235,1 млрд. руб. (или на 60,5%) за 2010 год в сравнении с 2009 годом.

Рисунок 4 – Основные финансовые показатели

Причиной снижения чистой прибыли во втором квартале 2010 года явились убытки от торговых операций и переоценки ценных бумаг, а также рост операционных расходов. Прибыль на обыкновенную акцию составила 8,42 руб. в сравнении с 1,10 руб. за прошлый год. Поквартально отследить эти финансовые показатели позволяет рисунок 4 – Основные финансовые показатели. В 2010 году Группа продемонстрировала высокие результаты деятельности, что подтверждается рентабельностью собственных средств в 20,6%. В четвертом квартале 2010 года показатели рентабельности Группы ROA и ROE увеличились по сравнению с предыдущим кварталом вследствие роста чистой прибыли.

Активы Группы по состоянию на 31 декабря 2010 года составили 8 628,5 млрд. рублей, показав рост в 21,4 процента за отчетный период. Основными источниками роста активов стали увеличение кредитного портфеля Группы и рост вложений в ценные бумаги.

За 2010 год кредитный портфель после вычета резерва под обесценение увеличился на 12,9 процента. Начиная со второго квартала 2010 года наблюдалось увеличение спроса как на коммерческие, так и на розничные кредиты. Так, в четвертом квартале 2010 года кредиты корпоративным клиентам до вычета резерва выросли на 5,9 процента по сравнению с третьим кварталом и составили 4 872,2 млрд. руб. по состоянию на 31 декабря 2010 года.

Кредиты физическим лицам выросли на 4,8 процента за аналогичный период и составили 1 319,7 млрд. рубелей. При этом с начала 2010 года кредиты корпоративным клиентам до вычета резерва увеличились на 14,2 процента, а кредиты физическим лицам - на 12,1 процента.

Статьи по теме:

Выявление убыточных сегментов системы ОСАГО
Для получения информации о стоимости договоров при пролонгации, а соответственно и эффективности работы системы мотивации водителя к безубыточности мною для изучения была использована выборка договоров ОСАГО, заключенных одной из страховых компаний. В моем распоряжении было 1500 полисов. Все они б ...

Структура услуг, сопутствующих кредитному обслуживанию клиентов
В процессе кредитной деятельности банк, если сочтет это возможным и целесообразным, может обогащать данную деятельность в интересах клиентов и своих собственных, беря на себя некоторые дополнительные виды работ, перечисляемые ниже. - Открытие кредитной линии. - Кредитование с овердрафтом. - Кре ...

Финансы страховой компании
Финансы страховой организации - система денежных отношений, возникающих в процессе формирования фондов денежных средств, их распределения и использования, обеспечивающих ее деятельность по оказанию страховой защиты, иных видов деятельности, а также финансированию затрат по организации страхового д ...