Факторы и угрозы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации ОАО «Сбербанк России»

Информация » Экономическая безопасность кредитной организации » Факторы и угрозы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации ОАО «Сбербанк России»

Страница 2

Поскольку риски выступают как факторы угроз экономической безопасности, то при выявлении угроз экономической безопасности, необходимо учитывать виды банковских рисков, отличающиеся по их природе, воздействию и способам их анализа. Виды угроз отражает таблица 5 – Классификация угроз экономической безопасности банковской деятельности в зависимости от объекта посягательств.

Таблица 5 – Классификация угроз экономической безопасности банковской деятельности в зависимости от объекта посягательств

Объекты, подлежащие защите

Виды угроз:

Капитал банка

Внешние:

- предоставление ложной информации о заемщике, целях займа и предмете залога;

- мошенничество с ценными бумагами;

- использование подложных платежных документов и пластиковых карт;

- неправомерные действия при банкротстве;

- хищение денежных средств из касс, банкоматов и инкассатосрких машин.

Внутренние:

- мошенничество со счетами и вкладами;

- сговор клиентов с сотрудниками банка, с целью получения льготных условий кредитования и т.п.

Порядок ведения банковской деятельности

Внешние:

- осуществление экономического шпионажа в интересах конкурентов;

- мошенничество.

Внутренние:

- халатность сотрудников банка;

- злоупотребление полномочиями сотрудников банка.

Деловая репутация

Внешние:

- попутки компрометации руководства банка или отдельных сотрудников;

- распространение порочащих банк сведений через средства массовой информации;

- распространение слухов, сведений об ухудшении финансового состояния банка, о связи банка с организованной преступностью и др.;

- распространение заведомо ложной информации от имени банка;

- подделка документов от имени банка;

- инсценировка конфликтных ситуаций с участием банка.

Внутренние:

- нарушение стандартов профессиональной деятельности;

- нарушение банком норм законодательства, регулирующих банковскую деятельность;

- участие банка в легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Порядок функционирования и управления деятельностью банка

Внешние:

- незаконные действия контролирующих и надзорных органов в своих интересах и в интересах конкурентов;

- приостановление действия лицензии;

- приостановление движения средств по счету;

- блокирование пикетирование здания банка;

- попытки вовлечения руководства банка в преступления в сфере экономической деятельности.

Данные таблицы 5 показывают, что система угроз экономической безопасности представляет собой многофакторную систему влияющих на экономическую безопасность банка.

Факторы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации ОАО «Сбербанк России» наглядно иллюстрирует рисунок 6 –Факторы экономической безопасности кредитной организации «Сбербанк России».

Страницы: 1 2 

Статьи по теме:

Пенсионное страхование
За последние 10 лет всё, что происходит в Украине, происходит под давлением Евросоюза. Ведь диктует условия тот, кто даёт деньги. А так как мнение народа «сильно влияет» на политику последнего, то правительство нашей страны просто вынуждено «нашумевши» принимать налоговый кодекс, к слову сказать, ...

Методы кредитования
Система банковского кредитования[3] представляет собой совокупность элементов, определяющих организацию кредитного процесса, и его регулирование в соответствии с принципами кредитования. Элементами системы банковского кредитования являются: порядок и степень участия собственных средств заёмщиков ...

Исполнение договора страхования
Исполнение договора страхования предполагает осуществление сторонами договора прав и обязанностей по нему[52]. Основной обязанностью страхователя является уплата страховой премии. ГК определяет страховую премию как плату за страхование, которую страхователь обязан уплатить страховщику в порядке и ...

Меню сайта

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.bavari.ru