Факторы и угрозы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации ОАО «Сбербанк России»

Информация » Экономическая безопасность кредитной организации » Факторы и угрозы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации ОАО «Сбербанк России»

Страница 2

Поскольку риски выступают как факторы угроз экономической безопасности, то при выявлении угроз экономической безопасности, необходимо учитывать виды банковских рисков, отличающиеся по их природе, воздействию и способам их анализа. Виды угроз отражает таблица 5 – Классификация угроз экономической безопасности банковской деятельности в зависимости от объекта посягательств.

Таблица 5 – Классификация угроз экономической безопасности банковской деятельности в зависимости от объекта посягательств

Объекты, подлежащие защите

Виды угроз:

Капитал банка

Внешние:

- предоставление ложной информации о заемщике, целях займа и предмете залога;

- мошенничество с ценными бумагами;

- использование подложных платежных документов и пластиковых карт;

- неправомерные действия при банкротстве;

- хищение денежных средств из касс, банкоматов и инкассатосрких машин.

Внутренние:

- мошенничество со счетами и вкладами;

- сговор клиентов с сотрудниками банка, с целью получения льготных условий кредитования и т.п.

Порядок ведения банковской деятельности

Внешние:

- осуществление экономического шпионажа в интересах конкурентов;

- мошенничество.

Внутренние:

- халатность сотрудников банка;

- злоупотребление полномочиями сотрудников банка.

Деловая репутация

Внешние:

- попутки компрометации руководства банка или отдельных сотрудников;

- распространение порочащих банк сведений через средства массовой информации;

- распространение слухов, сведений об ухудшении финансового состояния банка, о связи банка с организованной преступностью и др.;

- распространение заведомо ложной информации от имени банка;

- подделка документов от имени банка;

- инсценировка конфликтных ситуаций с участием банка.

Внутренние:

- нарушение стандартов профессиональной деятельности;

- нарушение банком норм законодательства, регулирующих банковскую деятельность;

- участие банка в легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Порядок функционирования и управления деятельностью банка

Внешние:

- незаконные действия контролирующих и надзорных органов в своих интересах и в интересах конкурентов;

- приостановление действия лицензии;

- приостановление движения средств по счету;

- блокирование пикетирование здания банка;

- попытки вовлечения руководства банка в преступления в сфере экономической деятельности.

Данные таблицы 5 показывают, что система угроз экономической безопасности представляет собой многофакторную систему влияющих на экономическую безопасность банка.

Факторы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации ОАО «Сбербанк России» наглядно иллюстрирует рисунок 6 –Факторы экономической безопасности кредитной организации «Сбербанк России».

Страницы: 1 2 

Статьи по теме:

Тенденции развития лизинга в Республике Беларусь
Первые белорусские лизинговые компании появились в начале 90-х годов прошлого века. До 1994 г. лизинг в Беларуси развивался в условиях правового вакуума. С выходом в 1997 г. Положения о лизинге на территории Республики Беларусь начался новый этап развития лизинговой деятельности в стране. К момент ...

Страхование имущества
Страхование имущества, выделяется из других видов имущественного страхования двумя отличительными признаками. Первое - у того, в чью пользу производится страхование (а оно может производиться или в пользу страхователя или в пользу, так называемого выгодоприобретателя должен существовать основанный ...

Выявление убыточных сегментов системы ОСАГО
Для получения информации о стоимости договоров при пролонгации, а соответственно и эффективности работы системы мотивации водителя к безубыточности мною для изучения была использована выборка договоров ОСАГО, заключенных одной из страховых компаний. В моем распоряжении было 1500 полисов. Все они б ...

Меню сайта

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.bavari.ru