Нормативно-правовое регулирование кредитных операций коммерческих банков

Информация » Изучение ипотечного кредитования на примере АКБ "Чувашкредитпромбанк" » Нормативно-правовое регулирование кредитных операций коммерческих банков

справка о доходах физического лица (заемщика, созаемщиков, поручителей);

иные документы, подтверждающие доходы физического лица.

Также при анализе заемщика

при необходимости может быть принята во внимание следующая информация:

отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности;

управленческая отчетность и иная управленческая информация;

бюджет либо бизнес-план и план финансового оздоровления;

ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность, составляемый в соответствии о статьей 30 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (с изменениями).

годовые отчеты кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг и векселедателей;

ежеквартальные отчеты об осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг по форме, установленной органом, регулирующим деятельность на рынке ценных бумаг;

данные о движении денежных средств (чистые кредитовые обороты по всем счетам за прошедший год и текущий период отчетного года по месяцам);

данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях заемщика;

справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;

справки налоговой инспекции, содержащие сведения:

об открытых расчетных счетах клиента на текущую дату;

о задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами на текущую дату;

из обслуживающих банков справки о:

отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных

документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам;

ссудной задолженности на текущую дату;

кредитной истории;

поступление денежных средств за прошедший и текущий год с разбивкой по месяцам;

справку заемщика о наличии (отсутствии) просроченной задолженности перед работниками по заработной плате;

справку о выполнении графика погашения реструктурированной задолженности и текущих платежей в бюджет и внебюджетные фонды.

Статьи по теме:

Традиционные формы и методы привлечения денежных средств физических лиц
Традиционным и хорошо знакомым способом инвестирования личных денег являются банковские депозиты. По договору банковского вклада, депозита, одна сторона - Банк - принявшая от другой стороны - вкладчика - денежную сумму - вклад - обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на усло ...

Анализ кредитоспособности и финансовой устойчивости коммерческого банка
Очевидно , что с развитием рыночной экономики возрастает не только роль коммерческого банка , но и их количество и спектр предоставляемых услуг и типов операций . Следовательно , возрастают как риск непосредственно осуществления операций с конкретным банком так и риск от совершения определенного т ...

История развития пластиковых карточек
Предшественниками современных платежных пластиковых карточек были специальные товарные карточки, которые выпускались рядом крупных американских отелей, газовых компаний и магазинов в начале 20-го столетия. Товарные карточки имели два назначения: следить за счетом каждого клиента и обеспечивать мех ...