справка о доходах физического лица (заемщика, созаемщиков, поручителей);
иные документы, подтверждающие доходы физического лица.
Также при анализе заемщика
при необходимости может быть принята во внимание следующая информация:
отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности;
управленческая отчетность и иная управленческая информация;
бюджет либо бизнес-план и план финансового оздоровления;
ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность, составляемый в соответствии о статьей 30 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (с изменениями).
годовые отчеты кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг и векселедателей;
ежеквартальные отчеты об осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг по форме, установленной органом, регулирующим деятельность на рынке ценных бумаг;
данные о движении денежных средств (чистые кредитовые обороты по всем счетам за прошедший год и текущий период отчетного года по месяцам);
данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях заемщика;
справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;
справки налоговой инспекции, содержащие сведения:
об открытых расчетных счетах клиента на текущую дату;
о задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами на текущую дату;
из обслуживающих банков справки о:
отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных
документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам;
ссудной задолженности на текущую дату;
кредитной истории;
поступление денежных средств за прошедший и текущий год с разбивкой по месяцам;
справку заемщика о наличии (отсутствии) просроченной задолженности перед работниками по заработной плате;
справку о выполнении графика погашения реструктурированной задолженности и текущих платежей в бюджет и внебюджетные фонды.
Статьи по теме:
Классификация инвестиционных проектов
Инвестиционный проект - это совокупность соединенных воедино намерений и практических действий по осуществлению инвестиционных вложений, по обеспечению заданных конкретных финансово-экономических, производственных и социальных результатов.
Инвестиционным проектом может осуществляться широкий диап ...
Рынок труда и заработная плата
Рынок труда — важнейшая составная часть в системе факторов производства, условий экономического роста. Являясь неотъемлемой сферой социально-экономической жизни общества, рынок труда выполняет многосторонние функции: именно на рынке труда определяются величина заработной платы, ее форма и другие у ...
Особенности банковского сектора России
Банковский сектор России по сравнению банковскими секторами Западной Европы, США и Японии является достаточно слаборазвитым. Это обусловлено тем, что российские банки в современном виде стали формироваться в начале 90-х годов, в то время как банки большинства развитых стран существуют более ста ле ...