справка о доходах физического лица (заемщика, созаемщиков, поручителей);
иные документы, подтверждающие доходы физического лица.
Также при анализе заемщика
при необходимости может быть принята во внимание следующая информация:
отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности;
управленческая отчетность и иная управленческая информация;
бюджет либо бизнес-план и план финансового оздоровления;
ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность, составляемый в соответствии о статьей 30 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (с изменениями).
годовые отчеты кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг и векселедателей;
ежеквартальные отчеты об осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг по форме, установленной органом, регулирующим деятельность на рынке ценных бумаг;
данные о движении денежных средств (чистые кредитовые обороты по всем счетам за прошедший год и текущий период отчетного года по месяцам);
данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях заемщика;
справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;
справки налоговой инспекции, содержащие сведения:
об открытых расчетных счетах клиента на текущую дату;
о задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами на текущую дату;
из обслуживающих банков справки о:
отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных
документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам;
ссудной задолженности на текущую дату;
кредитной истории;
поступление денежных средств за прошедший и текущий год с разбивкой по месяцам;
справку заемщика о наличии (отсутствии) просроченной задолженности перед работниками по заработной плате;
справку о выполнении графика погашения реструктурированной задолженности и текущих платежей в бюджет и внебюджетные фонды.
Статьи по теме:
Анализ кредитоспособности и финансовой устойчивости коммерческого банка
Очевидно , что с развитием рыночной экономики возрастает не только роль коммерческого банка , но и их количество и спектр предоставляемых услуг и типов операций . Следовательно , возрастают как риск непосредственно осуществления операций с конкретным банком так и риск от совершения определенного т ...
Наименование кредитной организации
Кредитная организация имеет фирменное (полное официальное) наименование на русском языке, может иметь наименование на другом языке народов Российской Федерации, сокращенное наименование и наименование на иностранном языке. Кредитная организация имеет печать со своим фирменным наименованием.
Фирме ...
Общие понятия о Лондонском рынке страхования
Личное страхование в Великобритании сконцентрировано в специализированных страховых компаниях, пенсионных фондах, а также инвестиционных компаниях (строительных обществах), осуществляющих продажу недвижимости населению. За последние десять лет отмечается устойчивый рост сбора страховых платежей.
...